财富组上半年工作复盘

2026 S1 · 财富组工作复盘

稳住基本盘，跑出新闭环

06

规模在跑
利润要追

规模已经跑起来；接下来，把经营能力跑实。

楼子昂　·　2026 S1

01 · OKR SCORECARD

规模有进展，经营质量还没跑顺

当前进度：投流规模已经接近年度节奏；整合营销收入、毛利都落后于目标，需要从“项目承接”转成“项目经营”。

61.1%

投流 GMV

6,106 万 / 1 亿元年度目标

21.0%

整合营销收入

629 万 / 3,000 万年度目标

15.1%

整合营销毛利

136 万 / 900 万年度目标

85%

AI 工作 SOP

Agent 覆盖财富业务全流程；两套成型系统进入效果与增收验证

外部影响 01 · 舆情取消

黑卡小红书 KFS

销售额 600 万，其中 500 万为达人；预估可贡献 150 万毛利。

外部影响 02 · 监管停投

投流暂停约 1.5 个月

2 月受监管因素影响，按当期节奏估算少完成约 2,000 万 GMV。

若无上述意外

投流81.1%

整合收入 / 毛利41.0% / 31.8%

上半年最大的分化：投流在跑规模，整合营销在补经营。

约 1 分钟：先把所有可量化 KR 放在同一页。投流正式 S1 口径为 6 月累计 6,106 万，完成 61.1%。AI 工作 SOP 进度评估为 85%，因为 Agent 已经覆盖行情、策略、内容、审核、投放、复盘和协作沉淀等真实流程，并形成金融内容投放与阿福舆情两套可展示、可复用的业务系统。剩余部分主要是稳定运行、规模化复用和收入验证。再补充两项不计入实际成绩、但确实影响完成进度的外部因素：黑卡小红书 KFS 未落地，销售额 600 万、预估毛利 150 万；以及监管原因带来的约 1.5 个月停投，估算少完成约 2,000 万 GMV。若正常发生，投流进度会是 81.1%，整合收入 41.0%、毛利 31.8%。这里是解释真实可达路径，不是把假设当业绩。

02 · DELIVERY ENGINE

投流规模的路径是清楚的

从盘面、内容到关键词和投后优化，基础盘没有断档；6 月累计完成 6,106 万，S1 完成 61.1%。

61.1%

S1 距离 1 亿元目标
还需完成 3,894 万

年度目标：10,000 万

1,966

2 月

累计 GMV（万）

3,739

5 月

累计 GMV（万）

6,106

6 月

S1 累计 GMV（万）

03 · INTEGRATED MARKETING

整合营销不是没做，是没赚透

136 万

S1 整合营销毛利
毛利率 21.6%，低于年初阶段水平

要从“交付项目”
改成“经营项目”

项目数量支撑了收入，但小而碎的项目占用了相近的管理周期，毛利没有被同步经营起来。

629 万整合营销收入

493 万成本

21.6%当前毛利率

01 · 内容前置投入

内容成本在支出，投流规模在增长

合作广场内容制作费连续 4 个月执行 248 个账号，月均 60+；每月投入 1–2 万硬成本、没有对应收入，也占用团队精力。

02 · 基本盘精细运营

3–5 条业务线，4 家供应商竞争

投流需要持续调策略、内容和供应商表现，占用的管理精力并不低，甚至高于整合营销。

按 168 条执行记录折算：每条仅承载约 3.7 万收入 / 0.8 万毛利。
S1 是用部分利润和精力换规模，S2 要让规模反哺利润。

04 · PROJECT MIX

项目并不少，但单项目体量偏小

截至 S1 的全部立项记录中，只剔除名称含“投流”的条目，共 45 条：29 条已关闭、16 条执行中。

≤ 10 万 · 60%10–50 万 · 27%＞ 50 万 · 13%

≤ 10 万项目

27 条

占全部整合项目样本 60%

平均预估回款 6.0 万
平均持续 32 天

10–50 万项目

12 条

占全部整合项目样本 27%

平均预估回款 29.5 万
平均持续 45 天

＞ 50 万项目

6 条

占全部整合项目样本 13%

平均预估回款 87.4 万
平均持续约 50 天

27 条小单平均只有 6 万，但从立项起仍持续 32 天，约为大型项目周期的 64%。

05 · AI TO BUSINESS LOOP

AI 的基本盘不只是两个工具，而是一套业务操作系统

从行情、策略、内容、审核到投放和复盘，Agent 已覆盖财富组完整工作流；两套成型系统，是其中已经产品化的成果。

WEALTH AI WORKFLOW · 从零散使用到 Agent 化执行

行情与证据

a-stock-data · 概率校准
热点、题材、研报与风险判断

策略与提案

市场洞察 · 品牌内容引擎
人群、竞品、传播与方案初稿

内容与出图

content-factory · Image2
文案、配图、批量交付与资产化

审核与合规

auto-review · 聚光创意审核
判重、Brief、质量与规则门禁

投放与复盘

聚光数据看板 · 投流分析
关键词、预算、异常与归因建议

协作与沉淀

钉钉 DWS · 记忆系统
纪要、待办、交付、规则与知识库

85% · AI WORK SOP

Agent 化
业务底座

规则 · 记忆 · 工具调度 · 人工门禁

人工把关：目标、报价、预算、发布、账户操作与最终经营判断

成型系统 01 · 金融内容与投放

从行情到投后优化

打开工作台 ↗

信号扫描 → 内容生产与审核 → 关键词、预算和创意建议 → 投后复盘，形成金融 AI 闭环。

6 时段扫描30 条批处理CPA 117→105

成型系统 02 · 阿福舆情维护

从监测到处置闭环

打开系统 ↗

全网监测、合作达人巡检、重点评论深采、AI 研判、处置建议与回执沉淀进入同一工作台。

11 篇内容204 条评论76 条研判

06 · S2 PLAN

不只是接项目，更要接出利润

S2 要做的不是单纯多接项目，而是用 AI 能力打开新客户，用项目经营把规模真正变成利润。

01 · 做大高客单增量

主动拿项目

农夫山泉、阿福等项目已经在推进；把单次执行升级为可延展的整合项目和长期合作。

02 · AI 成为业务敲门砖

用 AI 拿项目

把金融内容闭环、舆情系统和 Agent 能力包装成可展示、可售卖的方案，用产品能力打开新客户和更大项目。

03 · 建立项目经营门槛

利润要前置管

小单打包产品化，报价、渠道、成本与最低毛利前置判断，让每个项目从承接开始就对利润负责。